Oʻzbekistonda jismoniy shaxslar tijorat banklaridagi depozit hisobvaraqlarini mablagʻlarning kelib chiqish manbaini tasdiqlamasdan yopishlari mumkin. Bu haqda Spot.uzʼga Markaziy bank matbuot xizmati xabar berdi.
Avvalroq ijtimoiy tarmoqlarda baʼzi banklar mijozlardan pulning kelib chiqishini tasdiqlovchi hujjatlarni, masalan, koʻchmas mulk yoki avtomobil sotish shartnomasini soʻragani haqida maʼlumot paydo boʻlgan edi. Biroq, Markaziy bankning aniqlik kiritishicha, bunday holatlar ommaviy xarakterga ega emas.
Markaziy bank va Bosh prokuratura huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamentining 2017-yil 23-maydagi qaroriga koʻra, banklar mijozlarni faqat jinoiy daromadlarni legallashtirishda gumon qilganda tekshirishlari kerak. Ushbu talablar yirik xalqaro pul oʻtkazmalariga taalluqli boʻlib, jismoniy shaxslarning omonatlariga taalluqli emas.
Bundan tashqari, Spot bilan suhbatlashgan tijorat banklari ham fuqarolarning depozit hisobvaraqlarini yopishda tasdiqlovchi hujjatlarni talab qilmasliklarini tasdiqladi.
Avvalroq Markaziy bankning Bank nazorati qoʻmitasi yanvar oyidagi yigʻilishlarni sarhisob qilgandi. Asosiy eʼtibor kredit tashkilotlarini roʻyxatga olish, litsenziyalash va moliyaviy holat masalalariga qaratildi. Tekshiruvlar natijasida ayrim banklar va toʻlov operatorlariga jarima va ogohlantirishlar berilgan.
